1. Objetivo

Esta Política estabelece os princípios e procedimentos adotados pelo Expfy Payments LTDA para prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e utilização fraudulenta de sua infraestrutura tecnológica.

2. Âmbito de Aplicação

Aplica-se a todos os usuários, clientes, parceiros comerciais e colaboradores que utilizam ou interagem com os serviços prestados pelo Expfy Payments LTDA.

3. Compromissos

A Expfy Payments LTDA compromete-se a:

Atuar em conformidade com a legislação nacional e internacional aplicável;

Implementar práticas de Know Your Customer (KYC), exigindo identificação clara e validação documental de clientes;

Monitorar transações a fim de detectar movimentações atípicas, suspeitas ou incompatíveis com a atividade declarada do cliente;

Manter logs e registros de transações por, no mínimo, 5 (cinco) anos;

Suspender ou encerrar contas que apresentem indícios de fraude, lavagem ou atividades ilícitas;

Colaborar com autoridades competentes em caso de investigações formais.

4. Procedimentos de Compliance

Cadastro e Validação: todos os clientes devem fornecer dados completos e verdadeiros no momento do registro.

Classificação de Risco: clientes são avaliados conforme seu segmento de atuação (baixo, médio ou alto risco).

Monitoramento Contínuo: operações acima da média, fracionadas ou incompatíveis com o perfil declarado serão revisadas manualmente.

Ação Preventiva: transações e contas suspeitas podem ser bloqueadas sem aviso prévio.

5. Atividades Proibidas

É vedado utilizar os serviços da Expfy Payments LTDA para:

Jogos de azar não autorizados por lei;

Esquemas de pirâmide, “Ponzi” ou marketing multinível irregular;

Lavagem de dinheiro, ocultação ou dissimulação de bens e valores;

Operações relacionadas a drogas, armas, pornografia infantil, terrorismo ou qualquer atividade ilícita.

6. Responsabilidade do Cliente

O cliente é integral e exclusivamente responsável pela legalidade de sua atividade econômica e pelo cumprimento das leis que regem sua operação.

7. Consequências

O descumprimento desta Política pode acarretar:

• Bloqueio de transações;
• Encerramento imediato da conta;
• Comunicação às autoridades competentes, quando aplicável;
• Ações cíveis ou criminais em caso de fraude comprovada.

8. Revisão e Atualização

Esta Política será revista periodicamente para garantir alinhamento com boas práticas de mercado e alterações regulatórias.